Банки сами блокируют подозрительные переводы. Указывайте цель платежа как следует

Участившаяся блокировка банками переводов небольших сумм с карты на карту не связана с изменением законодательства и полномочиями Росфинмониторинга по приостановлению операций, рассказали "РГ" в ведомстве.

"Содержащаяся в СМИ в последнее время информация о блокировании банками переводов денежных средств на небольшие суммы в связи с изменением законодательства и наделением Росфинмониторинга с 1 июня текущего года полномочиями по приостановлению операций, связанных с легализацией (отмыванием) преступно полученных денежных средств, не соответствует действительности. Такие решения Росфинмониторингом пока не принимались", - говорится в сообщении.

В ведомстве обратили внимание, что банки сами могут приостанавливать операции по разным основаниям: например, если увидели в них признаки перевода без согласия клиента или с согласия клиента, но полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием.

Снизить риск приостановки и блокировки банками переводов можно, если корректно и полностью указывать назначение платежа. По требованию кредитной организации необходимо предоставлять сведения или документы, которые обосновывают денежную операцию.

В свою очередь, Росфинмониторинг также может принять решение о приостановке до десяти дней тех переводов с карты на карту, которые могут быть связаны с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма. И если это подтвердится после проверки, то собранные материалы будут направлены в правоохранительные органы для принятия ими решения в соответствии с уголовно-процессуальным законодательством, заключили в ведомстве.